投資信託、THEO運用実績【ロボアドバイザー】

 ロボアドについては、下記を参照下さい。
ロボアドの始め方

今週の運用成績

THEO

投資信託

今週の一言

9月9日~9月18日

THEOは8.29%→8.07% +dポイント8440P

米国株が大きく下がっているので、全体的に軟調です。
5.5倍のレバレッジファンドがモリモリ下落しています。1日100円の積み立てがどんな動きをするのかなっていう試みでもあります。
ひふみが好調。日本株を主戦場としているので、かなりの伸びを見せています。耐える展開が続きますが、THEOも含めて、推移を見守っていきたいですね。

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Q&A(2021年5月8日更新)

Q. どうするのがお得?
A.個人の価値観にもよりますが、リスクを取れるならeMAXIS slim全世界オールカントリーを買っておけばいいと思います。多少暴落耐性があるのが、eMAXIS slimバランス8資産。長期間運用するならオールカントリーですね。

暴落のダメージを押さえられるのが8資産バランスです。

インデックス投資>>ロボアド>>>何もしない>>>銀行の投資信託(個人の意見です)年度によってはTHEOがオルカンを超える可能性もあります。

Q. ひふみ投信はなぜ投資している?
A. 一応日経平均、 TOPIX、アクティブファンドの全てに勝ちたいという思いがあります。
個別株の成績では年次で一度も負けた事はありませんけどね。あと構成銘柄とPFを参考にしています。

Q. ロボアド利用した方がいい?
A.個人の価値観によりますが、運用したいけど、勉強はしたくない。という人にはお勧めできます。詐欺以外で、入金だけでいいよって無いと思うので。

Q. THEOとWealthNaviどっちがいいの?
A. 好みの問題かと。今のところ成績がいいのは、WealthNavi。個人的に好きなのはTHEOです。模範的なPFを組むのはWealthNavi。でもそれなら自分で投資信託やった方が良いです。なんせ手数料が高い。https://www.otapoyo.com/wealthnavi/参考にして下さい。

Q. メリットとデメリットは?
A. メリットは何もしなくていい事。知識も不要です。デメットは手数料が高い事。多くの人は自分でインデックスファンドで運用した方が、成績がいい事です。

Q. 3倍3分法ファンドってなに?
A.レバレッジ商品の1つですが、リスクの少ない債券の比率を増やすことによって、リスクを押さえつつレバレッジを掛けられる商品です。

各成績と条件 

【THEO】

最高益2021年8月6日
7.74% 327,724円増

最低損2019年8月15日
8.71% 349,211円損 

2019年 4月12日400万で開始。
2019年12月20日100万に減らして
月1万積立+お釣り投資に切り替え
これにより手数料が1%から0.7%になります。

【wealthnavi】

2019年5月29日10万円で開始
2020年6月26日から月1万円積立。
2021年4月 2日で終了。

最高益2021年4月2日
25.90%   51,797円増

最低損2020年 3月16日
18.62%   18,260円損

【投資信託】
開始日は銘柄によります。
2021年2月にeMAXIS slim オルカン、S&P500、バランスを購入。
その他は2019年末ころから運用開始。
今のポートフォリオに至るまで紆余曲折。ロボアドより成績いいです。

積立条件 毎日積立 
保有銘柄全て、1日200円。
ひふみ投信、eMAXISバランスが200円。

全て株式に投資していますが、基本は株式、債券、コモディティのバランスを考えて、ポートフォリオを組むといいです。

私のポートフォリオは暴落時の体制がゼロなので。

WealthNaviを参考にしたポートフォリオが模範的なやつです。
ただWealthNaviなら流石に手数料が高い。

【LINEスマート投資】

2020年2月14日10万円で開始

LINEPayの改悪に伴って、2020年4月末で解約

詳しくはこっちを見て下さい

【ロボアドバイザー】の始め方

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